Geldwäscherei und Verifizierung bei Mybet

Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen gegen Geldwäscherei greifen und wann wir Ihre Identität prüfen. Wer früh verifiziert ist, erhält Auszahlungen ohne Verzögerung.

So bekämpfen wir Geldwäscherei

Mybet Entertainment N.V. betreibt diese Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/247/2013 der Malta Gaming Authority. Damit gilt für uns das maltesische Gesetz zur Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung samt allen Richtlinien der MGA.

Konkret heisst das: Wir arbeiten risikobasiert, schulen unsere Mitarbeitenden regelmässig und melden verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Ein Money Laundering Reporting Officer überwacht die Einhaltung sämtlicher Vorgaben und passt unsere internen Prozesse laufend an.

Geldwäscherei beschreibt das Einschleusen illegal erworbener Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Kein Schritt unserer Prüfungen dient der Bequemlichkeit, jeder einzelne schützt Ihr Guthaben und einen fairen Spielbetrieb.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Die Verifizierung erfolgt stufenweise und orientiert sich an klar definierten Auslösern:

• Registrierung: Wir prüfen Ihr Alter (mindestens 18 Jahre) und gleichen Ihre Angaben mit verfügbaren Datenbeständen ab.
• Erste Auszahlung: Vor dem ersten Geldtransfer verlangen wir Ausweis, Adressnachweis und den Nachweis Ihres Zahlungsmittels.
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: Bei ungewöhnlichen Mustern können wir jederzeit eine vollständige Prüfung verlangen.
• Aktualisierung: Läuft ein Dokument ab oder ändern Sie Ihre Angaben, fordern wir frische Nachweise an.

Diese Dokumente brauchen wir

Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis müssen denselben Namen, dasselbe Geburtsdatum und dieselbe Adresse zeigen. Wichen Angaben voneinander ab, lehnen wir die Einreichung ab und sagen Ihnen genau, warum.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig fotografiert und gut lesbar
• Adressnachweis als Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto Ihrer Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder Kontoauszug für TWINT, PostFinance und Banktransfers

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Vom Hochladen bis zur Freigabe dauert es bei vollständigen Unterlagen oft nur wenige Stunden, spätestens nach 48 Stunden haben Sie unsere Antwort. Während der Prüfung spielen Sie ungestört weiter, ausschliesslich Auszahlungen warten auf die Freigabe.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch, als jpeg oder pdf mit maximal 10 MB pro Datei.
• Unser Compliance-Team prüft jede Einreichung manuell und gleicht die Angaben mit Ihrem Profil ab.
• Bei Unklarlichkeiten melden wir uns über [email protected] mit einer klaren Anleitung, was fehlt.
• Sobald alles stimmt, markieren wir Ihr Konto als verifiziert und benachrichtigen Sie sofort.

Wie wir Ihre Daten schützen

Verschlüsselt über SSL-Verbindungen landen Ihre Unterlagen auf Servern innerhalb der EU. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, und an Dritte geben wir nichts weiter, sofern kein Gesetz uns dazu verpflichtet.

Warum wir die Mittelherkunft erfragen

Ein verifiziertes Zahlungsmittel allein beweist nicht, woher Geld stammt. Deshalb verlangen wir bei erhöhtem Risiko Nachweise zur Mittelherkunft (Source of Funds).

Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab etwa 2,000 CHF, wiederholte grosse Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit oder ein Spielverhalten, das nicht zu den eingereichten Dokumenten passt. Wir können dann Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Belege eines Verkaufs, einer Erbschaft oder einer Schenkung anfordern.

Reichen Sie solche Nachweise nicht nach, dürfen wir die Annahme weiterer Einzahlungen verweigern. Diese Prüfung schützt auch Sie, denn sie verhindert, dass Ihr Konto für fremde Zwecke missbraucht wird.

Transaktionsmonitoring und Auszahlungslimits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Prüfung; auffällige Konstellationen sieht ein Mitarbeitender zusätzlich manuell an. Zwei Regeln gelten ausnahmslos: Auszahlungen gehen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, und die Beträge müssen zu Ihrem nachgewiesenen Profil passen.

Limits ohne Gebühren

Mindestens 10 CHF müssen Sie einzahlen, mindestens 10 CHF können Sie abheben, und pro Tag zahlen wir maximal 5,000 CHF aus. Gebühren erheben wir auf keiner Seite des Vorgangs. Kryptowährungen akzeptieren wir für Einzahlungen wie für Auszahlungen gleichermaassen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Liefern Sie geforderte Dokumente nicht nach oder erweisen sie sich als gefälscht, greifen gestaffelte Massnahmen:

• Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
• Nach fruchtloser Frist von 30 Tagen schränken wir das Konto ein: keine Einzahlungen, keine Auszahlungen, kein Spielbetrieb.
• Bei nachgewiesenem Betrug oder gestohlenen Identitäten kündigen wir das Konto und erstatten das Restguthaben ausschliesslich auf ein verifiziertes, Ihnen gehörendes Zahlungsmittel.
• Verdachtsfälle melden wir an die FIAU und die MGA, wie es unsere Lizenz vorschreibt.

Widerspruch und Unterstützung

Haben Sie eine Frist unverschuldet verpasst oder ein Dokument abgelehnt bekommen, erreichen Sie uns jederzeit im Live-Chat oder per E-Mail. Wir prüfen jeden Fall einzeln und sagen Ihnen klar, welche Unterlage in welcher Form genügt.

Dokumentenaufbewahrung bei Mybet Casino

Fünf Jahre nach dem Ende unserer Geschäftsbeziehung bewahren wir Verifizierungsunterlagen auf, so verlangt es die MGA. Danach löschen wir sämtliche Kopien, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht greift.

Grund für die lange Frist sind mögliche Prüfungen und Ermittlungen: Behörden müssen vergangene Transaktionen nachvollziehen können. Gespeichert wird ausschliesslich, was wir brauchen, mit dem kleinstmöglichen Zugriffskreis.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spiele?

Nein. Einzahlen und spielen geht direkt nach der Registrierung, erst vor der ersten Auszahlung verlangen wir Ihre Dokumente.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden, bei vollständigen und scharfen Einreichungen häufig deutlich weniger. Sie erhalten in jedem Fall eine Rückmeldung von uns.

Welchen Nachweis brauche ich für TWINT?

Einen Kontoauszug oder eine Bestätigung Ihres Zahlungsdienstleisters, auf dem Ihr vollständiger Name und Ihre Kontodaten sichtbar sind.

Warum geht meine Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung?

Diese Regel gehört zu unserem AML-Programm und verhindert, dass Guthaben über Umwege an unberechtigte Dritte fliessen.

Wie lange speichert ihr meine Dokumente?

Fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung, wie es die Malta Gaming Authority vorschreibt. Danach werden alle Kopien gelöscht.